Bericht des Aufsichtsrats

Der Aufsichtsrat und der von ihm gebildete Präsidialausschuss haben die Geschäftsführung der Bank auf Basis der Berichte der Geschäftsführung und gemeinsamer Sitzungen mit der Geschäftsführung laufend überwacht. Insgesamt fanden drei ordentliche Aufsichtsratssitzungen und eine konstituierende Sitzung dieses Gremiums sowie eine ordentliche Sitzung und zwei außerordentliche Sitzungen des Präsidiums des Aufsichtsrats statt. Darüber hinaus hat der Vorsitzende des Aufsichtsrats zahlreiche persönliche und telefonische Informationsgespräche mit den Mitgliedern der Geschäftsführung geführt.

Die Geschäftsführung informierte den Aufsichtsrat regelmäßig, zeitnah und umfassend über

• die Geschäftsentwicklung,
• die strategische Ausrichtung,
• Fragen der Unternehmensführung und -planung sowie
• die Ertrags- und Risikolage.

Auch grundsätzliche Themen und strukturelle Fragen waren Gegenstand ausführlicher Beratungen. Insbesondere hat sich der Aufsichtsrat bzw. das Präsidium auch mit der Geschäfts- und Risikostrategie sowie der Nachfolgeplanung für die Geschäftsführung und wichtigen geschäftspolitischen sowie aufsichtsrechtlichen Fragen beschäftigt.

Der Jahresabschluss und der Lagebericht für das Geschäftsjahr 2025 sind unter Einbeziehung der Buchführung von der durch die Gesellschafterversammlung als Abschlussprüfer gewählten AWADO GmbH, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Hannover, geprüft und mit dem uneingeschränkten gesetzlichen Bestätigungsvermerk versehen worden. Die Jahresabschlussunterlagen, der Lagebericht der Geschäftsführung, der Bericht des Abschlussprüfers sowie die vierteljährlichen ausführlichen Risikoberichte, der Jahresbericht des Compliancebeauftragten sowie die Quartalsberichte und der Jahresbericht der Innenrevision wurden allen Aufsichtsratsmitgliedern rechtzeitig zur Verfügung gestellt. Die Bilanzsitzung mit der Zustimmung zum Jahresabschluss 2025 fand mit Teilnahme und unter Befragung des Abschlussprüfers statt.

Der Aufsichtsrat hat den von der Geschäftsführung aufgestellten Jahresabschluss und Lagebericht in seiner Sitzung vom 27. April 2026 gebilligt und das Prüfungsergebnis zustimmend zur Kenntnis genommen. Er empfiehlt der Gesellschafterversammlung, den Jahresabschluss 2025 in der vorgelegten Form festzustellen.

Den ausgeschiedenen Mitgliedern unseres Aufsichtsrats gilt unser herzlicher Dank für ihre konstruktive Mitarbeit und ihr zum Teil langjähriges Engagement zur Weiterentwicklung der Bank.

In der sich anschließenden konstituierenden Aufsichtsratssitzung wurde Herr Dr. Peter Achten zum Aufsichtsratsvorsitzenden gewählt. Herr Dr. Stefan Dietzfelbinger wurde als 1. Stellvertreter bestimmt und Frau Wencke Engbers wurde in ihrem Amt als 2. Stellvertreterin bestätigt.

Der Aufsichtsrat dankt der Geschäftsführung sowie den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der Bürgschaftsbank für ihren Einsatz und ihre Leistungsbereitschaft im Berichtsjahr und allen Übrigen am Bürgschaftsverfahren Beteiligten für ihr stetiges Engagement und den Beitrag zum Geschäftserfolg.

Neuss, im April 2026

Dr. Peter Achten
- Vorsitzender -